CASE / 06FINTECH / BANKING APIS / ERPZERO ERROR TOLERANCE

Automação Financeira

Fluxos de cobrança, conciliação e liquidação financeira sem planilhas e sem intervenção manual.

Tempo de Conciliação< 2sBaixa imediata via Webhook bancário

Erros de Conciliação0%Eliminação total de baixas incorretas

Títulos Processados+180k/anoSem qualquer intervenção manual

01. CONTEXTO OPERACIONAL

O Cenário da Empresa

Empresa com faturamento superior a 15.000 títulos mensais onde a equipe financeira perdia horas diárias importando e exportando arquivos CNAB 240/400 manuais de internet bankings.

02. O PROBLEMA REAL

Os Gargalos e Riscos Existentes

Atrasos na conciliação geravam cobranças indevidas de clientes que já haviam pago, além de inconsistências contábeis e dependência de rotinas manuais com risco de erro humano.

Falhas na leitura manual de arquivos CNAB e perda de prazos de remessa bancária;
Falta de visibilidade instantânea de liquidação de títulos pagos via Pix e boleto híbrido;
Retrabalho constante na baixa manual de pagamentos dentro do contas a receber do ERP;
Vulnerabilidade de segurança na manipulação de arquivos de remessa e senhas bancárias.

03. ARQUITETURA DE SISTEMAS

Como os Sistemas se Conectam

Pipeline seguro com criptografia ponta a ponta (mTLS), cofre de certificados digitais e processamento assíncrono idempotente para garantir que nenhum título seja processado duas vezes.

ETAPA 1

ERP & Contas a Receber

Criação de títulos e ordens de cobrança

ETAPA 2

Gateway de Segurança

Criptografia mTLS, certificados A1 e cofre seguro

ETAPA 3

APIs Bancárias & Pix

Itaú, Bradesco, PlugBoleto e conciliação instantânea

ETAPA 4

Liquidação no ERP

Baixa em tempo real com conciliação contábil

SEQUÊNCIA DO FLUXO DE EXECUÇÃO:

Geração do Título no ERP / Faturamento→API Gateway Seguro com mTLS e Certificado A1→Comunicação com API Bancária / PlugBoleto→Recebimento de Webhooks de Liquidação Pix/Boleto→Baixa Automática Idempotente no ERP

04. SOLUÇÃO ENTREGUE

Funcionalidades Operacionais

Construção de um gateway financeiro corporativo que emite boletos híbridos (com QR Code Pix dinâmico) diretamente via API bancária e processa a liquidação instantânea por Webhook no ERP.

Emissão de boletos registrados e Pix dinâmico em milissegundos via API homologada;

Webhook de conciliação com baixa automática no contas a receber no segundo do pagamento;

Geração de links de pagamento e segundas vias automáticas enviadas por e-mail e WhatsApp;

Suporte completo a contingência inteligente entre múltiplos bancos;

Relatórios de conciliação bancária e auditoria fiscal à prova de fraudes.

05. INTERFACES DE PRODUÇÃO

Cockpit e Telas Operacionais

GATEWAY BANCÁRIO // CONCILIAÇÃO

mTLS CERT A1

Boleto Híbrido + Pix Dinâmico

API ITAÚ CONECTADA

Webhook de Liquidação Pix RecebidoBaixa D+0 no Contas a Receber

* As telas foram sanitizadas para preservar dados fiscais e identidades confidenciais de clientes.

06. DESAFIOS TÉCNICOS DE ENGENHARIA

Complexidade Superada

DESAFIO #1:

Garantia de idempotência estrita para impedir duplicidade de crédito ou baixa sob reenvio de webhooks;

DESAFIO #2:

Gestão automatizada de rotação de certificados digitais A1 corporativos sem interrupção de serviço;

DESAFIO #3:

Resiliência com filas de repromessas (dead letter queues) em momentos de instabilidade nos bancos.

07. IMPACTO E RESULTADOS

Economia de mais de 120 horas mensais da equipe financeira e conciliação instantânea em menos de 2 segundos após o pagamento.

A implementação estabilizou a operação, eliminou paradas por falhas de integração e entregou à diretoria previsibilidade total sobre os indicadores de negócio.

[ ESPECIFICAÇÃO ]

TECNOLOGIAS UTILIZADAS

.NETC#PostgreSQLRabbitMQDockerItaú APIPlugBoletomTLS Security

TEM UM DESAFIO SEMELHANTE?

Podemos analisar os gargalos da sua operação e desenhar uma arquitetura sob medida.

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